Simpanan

Ringkasan

Halaman Simpanan mengelola rekening simpanan anggota (Simpanan Wajib maupun Simpanan Sukarela), transaksi setoran dan penarikan, mutasi rekening, serta laporan simpanan dan laporan bunga. Setiap setoran dan penarikan (kecuali penyesuaian saldo) menghasilkan voucher pembayaran yang diproses lebih lanjut di halaman Kasir.

Hak Akses

Membutuhkan izin Keuangan › Simpanan untuk rekening simpanan (lihat, tambah, ubah, hapus), transaksi simpanan (lihat, tambah, batalkan, ekspor), dan mutasi rekening (lihat, ekspor). Laporan simpanan dan laporan bunga menggunakan izin terpisah pada grup Keuangan › Laporan.

Jika menu Simpanan tidak muncul, hubungi admin untuk meminta akses.

Melihat dan mencari daftar simpanan

1. Buka Keuangan › Simpanan › Semua Rekening.
2. Isi kotak pencarian dengan nomor rekening atau nama anggota, dan/atau isi kotak Cari NIP… dengan NIP anggota, lalu klik Cari.
3. Klik Filter untuk membuka panel penyaring, lalu pilih Produk Simpanan.

Hasil: Tabel menampilkan kolom No. Rekening, Anggota (disertai NIP), Produk (badge biru untuk Simpanan Wajib, hijau untuk Simpanan Sukarela), Saldo (disertai saldo minimum, berwarna merah jika di bawah minimum), Suku Bunga, dan Aksi. Filter yang aktif tampil sebagai chip di atas tabel dan dapat dihapus lewat tombol Reset Filter.

Hasil jika daftar kosong: Tabel menampilkan pesan “Tidak ada data simpanan” beserta keterangan “Belum ada rekening simpanan yang sesuai filter”.

Membuka rekening simpanan baru

1. Pada halaman Semua Rekening, klik Rekening Baru.
2. Pilih Anggota dan Produk Simpanan.
3. Isi Nominal Setoran Payroll, yaitu nominal yang akan dipotong dari gaji anggota per periode.
4. Klik Buat Rekening.

Hasil: Muncul notifikasi “Saving account was successfully created.” dan Anda diarahkan ke halaman detail rekening.

Catatan

Nomor rekening (contoh: SW2507xxxxx untuk Simpanan Wajib, atau SS2507xxxxx untuk Simpanan Sukarela) dibuat otomatis oleh sistem dan tidak dapat diisi manual. Anggota dan Produk Simpanan juga tidak dapat diubah setelah rekening dibuat.

Melihat detail dan mengubah rekening simpanan

1. Pada halaman Semua Rekening, klik ikon mata pada baris rekening yang dituju untuk membuka halaman detail.

Hasil: Anda melihat nomor rekening dan saldo saat ini di bagian atas, diikuti kartu Informasi Anggota, Informasi Produk, dan Informasi Saldo (Saldo Saat Ini, Saldo Minimum, dan Dapat Ditarik).

2. Untuk mengubah nominal setoran payroll, klik Edit, ubah Nominal Setoran Payroll, lalu klik Simpan Perubahan.
3. Untuk menghapus rekening (hanya tersedia jika rekening belum memiliki transaksi), klik Hapus, lalu klik Ya, hapus pada dialog konfirmasi.

Hasil: Muncul notifikasi “Saving account was successfully updated.” atau “Saving account was successfully deleted.”

Catatan

Kolom Dapat Ditarik dapat menampilkan Rp 0 walau saldo mencukupi. Pada produk simpanan yang diatur hanya dapat dicairkan saat anggota mengundurkan diri (misalnya Simpanan Wajib), penarikan hanya diizinkan setelah status anggota menjadi Mengundurkan Diri.

Melihat mutasi rekening simpanan

1. Pada halaman detail rekening simpanan, klik Mutasi Rekening.
2. Isi Dari Tanggal, Sampai Tanggal, dan/atau pilih Jenis Transaksi, lalu klik Filter.

Hasil: Tabel menampilkan baris Saldo Awal, daftar transaksi dengan kolom Tanggal, Keterangan, Debit, Kredit, dan Saldo berjalan, diakhiri baris Saldo Akhir.

3. Klik Download PDF untuk mengunduh mutasi rekening (mengikuti filter yang sedang aktif) sebagai berkas PDF.

Hasil jika tidak ada transaksi: Tabel menampilkan pesan “Belum ada transaksi”.

Melakukan setoran (deposit)

1. Buka Keuangan › Simpanan › Transaksi Baru.
2. Pada langkah Cari Anggota, isi NIP anggota lalu klik Cari.
3. Pada langkah Pilih Rekening Simpanan, pilih salah satu rekening simpanan milik anggota tersebut.
4. Pada langkah Tipe Transaksi, pilih Setoran.
5. Pada langkah Detail Transaksi, isi Jumlah, pilih Tanggal Jatuh Tempo voucher (default hari ini), pilih Akun Perantara jika kolom ini muncul, dan isi Keterangan jika perlu.
6. Klik Buat Transaksi.

Hasil: Muncul notifikasi “Transaction created. Voucher (nomor voucher) is ready for review.” Transaksi berstatus Pending sampai voucher dibayar oleh kasir di halaman Kasir.

Catatan

Jika hanya ada satu akun perantara yang dikonfigurasi pada Pengaturan Finance, kolom Akun Perantara otomatis terisi dan tidak menampilkan pilihan kosong. Jika ada lebih dari satu, pilih akun perantara yang sesuai.

Melakukan penarikan (withdrawal)

Ikuti langkah yang sama seperti melakukan setoran, dengan perbedaan berikut:

1. Pada langkah Tipe Transaksi, pilih Penarikan.
2. Perhatikan kotak Saldo tersedia untuk penarikan yang muncul pada langkah Detail Transaksi sebagai acuan sebelum mengisi Jumlah.

Hasil: Sama seperti setoran, muncul notifikasi “Transaction created. Voucher (nomor voucher) is ready for review.” dan transaksi berstatus Pending sampai voucher dibayar kasir.

Catatan

Selain Setoran dan Penarikan, formulir yang sama juga menyediakan tipe Bunga dan Biaya (menghasilkan voucher seperti setoran/ penarikan), serta Penyesuaian (+)/Penyesuaian (-) pada bagian Penyesuaian Saldo (Tanpa Voucher) yang langsung mengubah saldo tanpa voucher pembayaran dan mewajibkan catatan audit pada kolom Keterangan.

Melihat detail dan mencetak bukti transaksi

1. Pada halaman Semua Transaksi, klik ikon mata pada baris transaksi yang dituju.

Hasil: Anda melihat tipe dan status transaksi, jumlah, kartu Account Information, Member Information, Linked Voucher (jika ada voucher terkait, lengkap dengan status dan tombol Ubah Jumlah selama voucher masih berstatus draf), Transaction Details, dan Audit Trail.

2. Klik Cetak Bukti Transaksi untuk membuka bukti transaksi sebagai berkas PDF pada tab baru.

Catatan

Halaman detail transaksi ini menggunakan label berbahasa Inggris (Account Information, Member Information, Transaction Details, Audit Trail), berbeda dari sebagian besar halaman Simpanan lainnya yang berbahasa Indonesia. Ini adalah label asli aplikasi.

Membatalkan transaksi simpanan

1. Pada halaman Semua Transaksi atau halaman detail transaksi, klik ikon/tombol Cancel pada transaksi yang masih berstatus Pending.
2. Muncul dialog konfirmasi “Cancel this transaction?” (ditambah keterangan “The linked voucher will also be cancelled.” jika transaksi memiliki voucher terkait). Klik OK untuk melanjutkan.

Hasil: Muncul notifikasi “Transaction cancelled successfully.” dan status transaksi berubah menjadi Cancelled.

Tidak dapat dibatalkan

Transaksi yang vouchernya sudah dibayar kasir tidak dapat dibatalkan. Aplikasi menampilkan pesan “Cannot cancel: linked voucher has already been paid.” dan tombol Cancel tidak akan muncul untuk transaksi tersebut.

Mengekspor daftar transaksi simpanan

1. Pada halaman Semua Transaksi, atur pencarian dan filter sesuai kebutuhan (tipe transaksi, status, jenis simpanan, rentang tanggal).
2. Klik Export CSV.

Hasil: Berkas CSV daftar transaksi (mengikuti pencarian dan filter yang sedang aktif) terunduh ke perangkat Anda.

Melihat laporan simpanan

1. Buka Keuangan › Laporan › Laporan Simpanan.
2. Pilih Produk Simpanan untuk membatasi laporan ke satu produk, lalu klik Terapkan.

Hasil: Anda melihat kartu Total Rekening dan Total Saldo, tabel Ringkasan per Produk (Produk, Jenis, Anggota, Rekening, Total Saldo), tabel Ringkasan per Metode Setoran (Tunai/Potong Gaji), dan jika ada rekening dengan saldo di bawah minimum, tabel Saldo di Bawah Minimum beserta jumlah kekurangannya.

3. Klik CSV atau PDF untuk mengunduh laporan sesuai filter yang sedang aktif.

Melihat laporan bunga simpanan

1. Buka Keuangan › Laporan › Laporan Bunga Simpanan.
2. Pilih Tahun, Bulan, dan/atau Produk Simpanan, lalu klik Terapkan.

Hasil: Anda melihat kartu Jumlah Anggota, Jumlah Rekening, Total Saldo, dan Total Estimasi Bunga untuk periode yang dipilih, diikuti tabel detail per rekening dengan kolom Saldo, Saldo Min, Dasar Bunga, Bunga/Tahun (%), Bunga/Bulan (%), dan Bunga (Rp).

3. Klik CSV atau PDF untuk mengunduh laporan sesuai filter yang sedang aktif.

Catatan

Laporan ini hanya mencakup rekening pada produk simpanan yang memiliki suku bunga tahunan lebih dari 0%, milik anggota berstatus Aktif, dan bunga dihitung dari saldo di atas saldo minimum pada akhir periode yang dipilih.

Tips & Catatan

Tips

Sebelum melakukan penarikan, buka dulu halaman detail rekening untuk memeriksa nilai Dapat Ditarik. Nilai ini sudah memperhitungkan saldo minimum dan aturan pencairan khusus (misalnya hanya saat resign).

Catatan

Setoran, penarikan, bunga, dan biaya selalu menghasilkan voucher yang perlu dibayar melalui halaman Kasir sebelum saldo rekening benar-benar berubah menjadi Completed. Hanya Penyesuaian Saldo (Tanpa Voucher) yang langsung mengubah saldo tanpa melalui proses kasir.

Terkait

• Keuangan
• Keanggotaan
• Kasir
• Pengaturan Keuangan