Pengaturan Keuangan

Ringkasan

Halaman Pengaturan pada modul Keuangan digunakan untuk mengonfigurasi produk simpanan (Produk Simpanan), produk pinjaman (Produk Pinjaman), limit pinjaman berdasarkan masa keanggotaan (Limit Pinjaman), serta pemetaan akun akuntansi (COA, singkatan Chart of Accounts/Bagan Akun) yang dipakai transaksi keuangan anggota (Pengaturan Finance).

Hak Akses

Membutuhkan izin Keuangan › Simpanan (produk simpanan: lihat, tambah, ubah, hapus) untuk mengatur Produk Simpanan, izin Keuangan › Pinjaman (produk pinjaman, limit pinjaman) untuk mengatur Produk Pinjaman dan Limit Pinjaman, dan izin Keuangan › Pengaturan (lihat, kelola) untuk halaman Pengaturan Finance (pemetaan akun COA dan pengaturan umum).

Jika menu Pengaturan tidak muncul, hubungi admin untuk meminta akses.

Mengatur produk simpanan

1. Buka Keuangan › Pengaturan › Produk Simpanan.
2. Isi kotak pencarian dengan nama produk, lalu klik Cari.

Hasil: Tabel menampilkan kolom Nama Produk, Tipe (Wajib/ Sukarela), Suku Bunga, Saldo Minimum, Akun Simpanan, dan Aksi.

3. Untuk menambah produk, klik Produk Baru. Untuk mengubah, klik ikon pensil pada baris produk yang dituju.
4. Isi Kode Produk (huruf kapital, angka, dan garis bawah saja, contoh SMPK) dan Nama Produk.
5. Pilih Tipe Produk (Sukarela/Wajib) dan Metode Setoran (Tunai/Potong Gaji).
6. Centang Hanya bisa ditarik saat resign jika saldo produk ini hanya boleh dicairkan saat anggota mengundurkan diri.
7. Isi Saldo Minimum dan Nominal Setoran Payroll.
8. Isi Suku Bunga Tahunan (%).
9. Pilih Akun Simpanan, Akun Biaya Admin, dan Akun Beban Bunga pada bagian Mapping Akun GL.
10. Klik Simpan Produk (atau Simpan Perubahan saat mengubah).

Hasil: Muncul notifikasi “Saving product was successfully created.” (atau “…successfully updated.”) dan Anda diarahkan ke halaman detail produk, yang menampilkan Konfigurasi Produk, Suku Bunga (bunga tahunan, bulanan, dan harian hasil hitungan otomatis), dan Mapping Akun GL.

11. Untuk menghapus, klik ikon tempat sampah pada baris produk (atau tombol Hapus di halaman detail), lalu klik Ya, hapus pada dialog konfirmasi.

Hasil: Muncul notifikasi “Saving product was successfully deleted.”

Catatan

Produk simpanan yang sudah memiliki rekening simpanan anggota terkait seharusnya tidak dapat dihapus. Pastikan tidak ada rekening yang memakai produk tersebut sebelum menghapusnya.

Mengatur produk pinjaman

1. Buka Keuangan › Pengaturan › Produk Pinjaman.
2. Isi kotak pencarian dengan nama produk, lalu klik Cari.

Hasil: Tabel menampilkan kolom Nama Produk, Suku Bunga, Tenor, Biaya, Akun Piutang, dan Aksi.

3. Untuk menambah produk, klik Produk Baru. Untuk mengubah, klik ikon pensil pada baris produk yang dituju.
4. Isi Kode Produk (contoh PJRG) dan Nama Produk.
5. Pilih Metode Pembayaran Angsuran (Tunai/Potong Gaji) dan Metode Pembayaran Biaya (Dipotong dari Pencairan/Dibayar di Muka).
6. Pilih Tipe Plafon (Limit Kredit Bulanan, Limit Total Pinjaman, atau Limit Pinjaman Barang) dan Kebijakan Pinjaman Bersamaan (Boleh Lebih dari Satu, Hanya Satu Aktif, atau Top Up).
7. Centang Tersedia untuk Anggota jika produk ini boleh dipilih anggota saat mengajukan pinjaman dari portal anggota.
8. Isi Suku Bunga Tahunan (%), Tenor Minimum, dan Tenor Maksimum.
9. Pilih Akun Piutang Pinjaman dan Akun Pendapatan Bunga pada bagian Mapping Akun GL.

10. Pada bagian Struktur Biaya, klik Tambah Biaya untuk menambah baris biaya. Isi Nama Biaya, pilih Tipe Biaya (Tetap, Persentase, atau Bertingkat), isi Nilai, dan pilih Akun Biaya.
11. Jika Tipe Biaya adalah Bertingkat, klik Tambah Tingkat untuk menambah baris pada Tabel Biaya Bertingkat (Min./Maks. Jumlah, Min./Maks. Periode, dan Biaya).
12. Klik Simpan Produk (atau Simpan Perubahan saat mengubah).

Hasil: Muncul notifikasi “Produk pinjaman berhasil dibuat.” (atau “…berhasil diperbarui.”).

13. Untuk menghapus, klik ikon tempat sampah pada baris produk, lalu klik Ya, hapus.

Hasil: Muncul notifikasi “Produk pinjaman berhasil dihapus.”

Perhatian

Produk pinjaman yang sudah memiliki pengajuan pinjaman tidak dapat dihapus. Aplikasi menampilkan pesan “Tidak dapat menghapus produk yang sudah memiliki pinjaman.”

Mengatur limit pinjaman

1. Buka Keuangan › Pengaturan › Limit Pinjaman.

Hasil: Tabel menampilkan kolom Masa Keanggotaan Minimum, Limit Pinjaman Maksimum, dan Aksi.

2. Klik Limit Baru.
3. Isi Masa Keanggotaan Minimum (tahun) dan Limit Pinjaman Maksimum.
4. Klik Simpan Limit (atau Simpan Perubahan saat mengubah).

Hasil: Muncul notifikasi “Limit pinjaman berhasil dibuat.” (atau “…berhasil diperbarui.” / “…berhasil dihapus.”).

Catatan

Setiap nilai Masa Keanggotaan Minimum harus unik. Sistem menentukan limit pinjaman maksimum seorang anggota dengan mencari baris Masa Keanggotaan Minimum tertinggi yang masih terpenuhi oleh masa keanggotaan anggota tersebut.

Mengatur pemetaan akun (COA)

1. Buka Keuangan › Pengaturan › Pengaturan Finance.
2. Pada kartu Pengaturan Akun (COA), pilih akun pada Akun Perantara Simpanan.
3. Klik Simpan Pengaturan Akun.

Hasil: Muncul notifikasi “Pengaturan akun berhasil disimpan.”

Catatan

Akun Perantara Simpanan adalah akun kliring yang dipakai saat membuat voucher transaksi setoran dan penarikan simpanan. Jika dibiarkan pada opsi “— Tidak dikonfigurasi (gunakan default) —”, sistem menggunakan akun default.

Tips & Catatan

Tips

Lengkapi Mapping Akun GL pada setiap produk simpanan dan produk pinjaman sebelum produk tersebut mulai dipakai. Tanpa pemetaan akun, jurnal otomatis untuk transaksi produk tersebut tidak dapat dibuat dengan benar.

Catatan

Halaman Pengaturan Finance juga menampilkan tabel pengaturan umum berbentuk pasangan Key/Value (tombol Pengaturan Baru, ikon edit dan hapus per baris) untuk konfigurasi teknis lain di luar COA. Fitur ini ditujukan untuk admin yang memahami key konfigurasi yang tersedia.

Terkait

• Keuangan
• Simpanan
• Pinjaman
• Potongan Gaji